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央廣網(wǎng)貴陽(yáng)10月10日消息（記者欒小琳）“說(shuō)好的‘小白也能賺錢(qián)’變成了賬戶(hù)虧損，承諾的漲停板從未出現(xiàn)，10萬(wàn)元服務(wù)費(fèi)就像打了水漂。”近日，70多歲的石先生向央廣網(wǎng)啄木鳥(niǎo)消費(fèi)者投訴平臺(tái)反映，自己炒股時(shí)使用了北京天相財(cái)富管理顧問(wèn)有限公司的炒股軟件，又接受了該公司上海分公司炒股“顧問(wèn)”的指導(dǎo)，但實(shí)際收益與宣傳承諾不符，要求退費(fèi)卻陷入困局。律師提醒，如果涉事公司以虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性營(yíng)銷(xiāo)宣傳向客戶(hù)承諾或保證投資收益等，均違反《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，可能面臨監(jiān)管部門(mén)的行政處罰。

炒股遇上“顧問(wèn)” 試用和實(shí)際使用效果不同

石先生說(shuō)，自己一直對(duì)股票投資感興趣。今年8月初，他在短視頻平臺(tái)關(guān)注到有關(guān)股票投資的宣傳，宣傳中說(shuō)，通過(guò)掃描二維碼可以領(lǐng)取“顧問(wèn)”推薦的炒股技術(shù)指標(biāo)。在廣告的誘惑和一番聯(lián)系后，他通過(guò)了對(duì)方的微信好友申請(qǐng)。石先生稱(chēng)客服老師告訴他：只要使用“股多多”軟件炒股，就能獲得漲停板。

抱著試試的態(tài)度，他花費(fèi)15800元購(gòu)買(mǎi)了“股多多”軟件使用權(quán)，效果卻不理想。當(dāng)他提出質(zhì)疑時(shí)，客服老師告知，公司針對(duì)高端客戶(hù)有一個(gè)活動(dòng)，有“專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)”指導(dǎo)，可以獲得更好的收益。8月12日，客服將其上海分公司的二維碼推薦給石先生，告知他可以花費(fèi)1元購(gòu)買(mǎi)體驗(yàn)服務(wù)，簽訂好合同后，該公司的客服指引石先生買(mǎi)入一只股票，14日根據(jù)他們的通知立刻賣(mài)出，確實(shí)獲得了一個(gè)漲停板。

石先生花費(fèi)1元購(gòu)買(mǎi)體驗(yàn)服務(wù)（央廣網(wǎng)發(fā) 受訪者提供）

石先生稱(chēng)，該公司的客服還告訴他，通過(guò)“顧問(wèn)”指導(dǎo)，買(mǎi)的股票兩三天就能漲停，持股周期不會(huì)超過(guò)一個(gè)星期。有了“1元購(gòu)買(mǎi)體驗(yàn)服務(wù)”這次成功的操作，增加了他的信任，認(rèn)為可以在“顧問(wèn)”的幫助下，迅速回本。

8月15日，石先生與北京天相財(cái)富管理顧問(wèn)有限公司上海分公司簽訂了《證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議》，選擇“易投先機(jī)王者版”服務(wù)，約定“顧問(wèn)”通過(guò)微信、電話(huà)方式提供服務(wù)，服務(wù)期6個(gè)月，服務(wù)費(fèi)10萬(wàn)元。《協(xié)議》第三十四條約定：“自本協(xié)議簽訂之日起5個(gè)工作日內(nèi)，甲乙雙方可以書(shū)面通知方式提出解除協(xié)議，一方收到另一方解除協(xié)議書(shū)面通知時(shí)，本協(xié)議解除。”

“顧問(wèn)”推薦的股票像“過(guò)山車(chē)” 用戶(hù)陷入“退費(fèi)難”

經(jīng)過(guò)幾天的指導(dǎo)操作，石先生發(fā)現(xiàn)，由“顧問(wèn)”提供的股票并未達(dá)到承諾的要求，有的還不如自選股票。于是在8月19日，石先生依據(jù)雙方簽訂的《證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議》第三十四條，發(fā)函要求解除協(xié)議并退還服務(wù)費(fèi)，當(dāng)時(shí)客服解釋?zhuān)翰荒芤驎簳r(shí)的虧損就放棄，他們是做“波段”，讓石先生再觀察一段時(shí)間。

可后面幾天時(shí)間里，情況并未好轉(zhuǎn)，8月25日當(dāng)天，石先生根據(jù)“顧問(wèn)”推薦購(gòu)買(mǎi)的股票更是虧損嚴(yán)重。石先生懊惱的同時(shí)也很疑惑：怎么沒(méi)交服務(wù)費(fèi)前，客服推薦的股票能漲停，交了服務(wù)費(fèi)，炒股“顧問(wèn)”指導(dǎo)的股票卻像“坐過(guò)山車(chē)”。買(mǎi)入的股票明顯已經(jīng)不能賺錢(qián)，可“顧問(wèn)”卻仍然叫他繼續(xù)持股。

于是，他在8月25日以“簽約前的宣傳與實(shí)際服務(wù)嚴(yán)重不符”為由，再次發(fā)函提出解除服務(wù)協(xié)議。客服卻以更換老師、延長(zhǎng)服務(wù)期等拖延，拒絕退款。

石先生告訴記者，在整個(gè)過(guò)程中，對(duì)方一旦涉及“每天都能獲得漲停板”“小白也能賺錢(qián)”等明確的收益承諾表述時(shí)，均是與他進(jìn)行微信電話(huà)溝通，所以未能進(jìn)行錄音和截圖等證據(jù)留存。

石先生表示要與對(duì)方解除協(xié)議（央廣網(wǎng)發(fā) 受訪者提供）

虛假、誤導(dǎo)性薦股 可能面臨行政處罰

接到石先生投訴后，記者聯(lián)系了北京天相財(cái)富管理顧問(wèn)有限公司上海分公司客服，將石先生的情況反饋給對(duì)方。客服表示，從整個(gè)行業(yè)和公司“合規(guī)部門(mén)”的要求來(lái)說(shuō)，都不允許員工向用戶(hù)保證收益。公司之后會(huì)嚴(yán)格要求員工在與客戶(hù)交流過(guò)程中的規(guī)范性表述，石先生的情況，公司“合規(guī)部門(mén)”將進(jìn)行核實(shí)處理。

針對(duì)石先生的遭遇，貴州華爾威律師事務(wù)所律師張江說(shuō)，《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第二十四條明確了證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)范證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣和客戶(hù)招攬行為，禁止對(duì)服務(wù)能力和過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性的營(yíng)銷(xiāo)宣傳，禁止以任何方式承諾或者保證投資收益。

同時(shí)，第三十三條明確規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和本規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話(huà)、出具警示函、責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報(bào)告、責(zé)令清理違規(guī)業(yè)務(wù)、責(zé)令暫停新增客戶(hù)、責(zé)令處分有關(guān)人員等監(jiān)管措施。

如果石先生反映的情況屬實(shí)，涉事公司可能會(huì)面臨嚴(yán)格的行政處罰。

律師提醒：切勿相信“線(xiàn)上畫(huà)餅” 理性投資

對(duì)石先生的遭遇，張江律師建議，股民在依賴(lài)外部建議時(shí)，切勿相信所謂的“投資顧問(wèn)”“職業(yè)操盤(pán)手”“內(nèi)幕”等宣傳，做到遠(yuǎn)離非法炒股，堅(jiān)持理性投資。要堅(jiān)持選擇合法機(jī)構(gòu)和人員，可通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站等官方渠道查詢(xún)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員的資質(zhì)信息，避免接受非法薦股服務(wù)。對(duì)于通過(guò)短視頻廣告引流、以“每天都能獲得漲停板”“小白也能賺錢(qián)”等明確的收益承諾誘導(dǎo)投資的行為，要有鑒別能力，不要隨意聽(tīng)信。應(yīng)該通過(guò)證券交易所平臺(tái)以及合法的金融平臺(tái)了解上市公司的相關(guān)信息，獲取實(shí)時(shí)行情，這些渠道發(fā)布的信息是由官方審核和監(jiān)管的，具有權(quán)威性和公信力，讓股民能夠在作出更準(zhǔn)確投資決策的同時(shí)，保護(hù)個(gè)人信息和交易安全，避免信息泄露，防范詐騙風(fēng)險(xiǎn)。

張江表示，各類(lèi)咨詢(xún)公司在提供建議時(shí)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)、恪盡職守，按照相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則為證券的交易及相關(guān)活動(dòng)提供服務(wù)。例如，對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行客觀、專(zhuān)業(yè)分析，向投資者普及專(zhuān)業(yè)知識(shí)、揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，以保護(hù)投資者的合法權(quán)益，不要虛假、誤導(dǎo)性薦股。

此外，張江律師特別提醒廣大股民，要不斷學(xué)習(xí)相關(guān)的證券知識(shí)和法律法規(guī)，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和自我保護(hù)意識(shí)；深入了解股票是收益性和風(fēng)險(xiǎn)性并存的投資產(chǎn)品，要了解自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，避免浮躁心態(tài)與盲目跟風(fēng)。